金融行业节税筹划服务方案

2020-08-27 10:46

金融业是指经营金融商品的特殊行业,它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。由于金融行业的税负重,怎么办呢?金融行业都要进行节税筹划来帮助企业减轻负担增加企业的利润以及竞争力。

金融行业由于各种原因,可能面临高额税负问题:

1、企业在发生业务的过程中,企业所得税、增值税、个人所得税可能面临税负重的问题。企业所得税25%,股东分红个人所得税20%,要是再没有进项发票,增值税税负重的同时,还可能由节税风险。

2、企业的进项相对少。供应商若是散户居多,无法提供正规的进项票,没赚多少钱还要面临高额增值税。

那么在这些金融行业的税负问题之下,金融行业如何能合理降低企业税负呢?我们为您列出了两个金融行业专属节税筹划方案,一起来看看吧。

1、在税收洼地注册公司,享企业所得税、增值税、个人所得税高额税收奖励,地方留存返还高达90%
(准入门槛:私募基金、股权投资、高管个税高等场景适用,园区纳税准入门槛低,政策兑现支持月度/季度/年度,流程安全合规)

案例1:转变个人获取收益的名义,将股东分红/高管薪资等拆分至个人独资企业,申请核定征收政策,小规模核定征收,综合税负低至0.25%~3.2%,一般纳税人核定征收,综合税负低至8.75%~14.11%,业务合同、资金、发票,三流合一,合法合规享节税。

   
  企业节税前 企业节税后
税种 纳税额 纳税额
增值税 450万 450万
企业所得税 3750万 3750万
财政奖励 0 1242万
合计 4200万 2958万

该企业入驻税收洼地后,节税1242万,节税比例:29.57%

2、转变个人获取收益的名义,将股东分红/高管薪资等拆分至个人独资企业,申请核定征收政策,小规模核定征收,综合税负低至0.25%~3.2%,一般纳税人核定征收,综合税负低至8.75%~14.11%,业务合同、资金、发票,三流合一,合法合规享节税。

案例2:王先生2018年对某公司进行股权投资,2019年获得分红将近500万,上缴个税≈100万,非常心疼,后找到我们,希望能提前做好节税筹划,在降低个税税负,增加到手收入。我们建议王先生成立一家个人独资管理咨询公司,适用小规模纳税人。

  企业节税前 企业节税后
税种 纳税额 纳税额
增值税 0 4.95万
附加税 0 0.25万
个人所得税 ≈100万 10.8万
合计 ≈100万 15.99

该企业享受核定征收政策后,节税84.01万,节税比例:84.04%

通过上述金融行业节税筹划案例,您是否心动了呢?定制金融行业节税筹划方案,立即拨打:400-166-3656

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